Tre av Sveriges största spelbolag har varnats och fått sanktionsavgifter efter att Spelinspektionen konstaterat brister i arbetet mot penningtvätt. Totalt handlar det om cirka 22 miljoner kronor i avgifter.
Myndigheten anser att bolagen i flera fall inte samlat in tillräcklig information om kundernas ekonomiska förutsättningar och därmed inte kunnat bedöma om höga insättningar varit legitima.
Gemensam brist: otillräcklig kontroll av spelarnas pengar
Spelinspektionens granskningar av Betsson Nordic Ltd, Snabbare Ltd och Spooniker Ltd visar samma grundproblem i samtliga ärenden.
I flera fall har bolagen inte kunnat verifiera var spelarnas pengar kommer ifrån vid höga insättningar. Istället har spelhistorik, tidigare vinster eller interna transaktionsmönster använts som förklaring till fortsatt spelande utan ytterligare underlag.
Spelinspektionen bedömer att detta inte uppfyller kraven på kundkännedom enligt penningtvättsregelverket
Spooniker: återkommande brister och högst sanktion
Det mest allvarliga ärendet gäller Spooniker Ltd, som redan tidigare varit föremål för tillsyn inom samma område. I ett tidigare beslut från Spelinspektionen konstaterades brister i bolagets arbete mot penningtvätt.
I den nya granskningen, som omfattar fem kunder med höga insättningar under perioden maj 2023 till april 2024, konstaterar Spelinspektionen att liknande brister kvarstod trots tidigare åtgärder.
Bolaget har brustit både i kundkännedom och i tidpunkten för när skärpta åtgärder genomförts. Myndigheten framhåller att tidigare spelvinster inte kan ses som tillräcklig förklaring till nya insättningar utan ytterligare verifiering.
Spooniker Ltd ingår i FDJ United (tidigare Kindred Group), där Unibet är huvudvarumärket tillsammans med Maria Casino, Storspelare och Bingo.com.
Spooniker får därför en varning och en sanktionsavgift på 10 miljoner kronor.
Snabbare: unga kunder och mycket höga insättningar
Snabbare Ltd kritiseras för brister i hanteringen av tio kunder i åldern 18 till 29 år.
I flera fall har insättningar på upp till cirka 3,2 miljoner kronor skett under relativt kort tid. Spelinspektionen anser att bolaget inte agerat tillräckligt snabbt trots riskindikatorer och larm i sina system.
Även här menar myndigheten att spelhistorik och tidigare vinster inte varit tillräckligt underlag för fortsatt spelande utan extern verifiering.
Snabbare Ltd ingår i ComeOn Group, som även driver varumärken som ComeOn, Hajper och Casinostugan, samt Snabbare.com som primär produkt.
Bolaget får en sanktionsavgift på 5,5 miljoner kronor.
Betsson Nordic: brister i riskbedömning
Betsson Nordic Ltd kritiseras för liknande brister i arbetet med kundkännedom kopplat till tio kunder, där majoriteten bedömdes ha otillräckliga kontroller i relation till sina insättningar.
Spelinspektionen anser att bolaget inte i tillräcklig grad bedömt kundernas ekonomiska förutsättningar eller följt upp riskprofiler när insättningar överstigit normala nivåer.
Betsson Nordic Ltd ingår i Betsson Group och driver bland annat Betsson, Betsafe, NordicBet och Jalla Casino.
Bolaget får en varning och sanktionsavgift på 6,5 miljoner kronor.
Tydligare krav från Spelinspektionen
I samtliga tre ärenden framhåller Spelinspektionen att spelbolag måste kunna visa var kundernas pengar kommer ifrån vid höga insättningar.
Myndigheten accepterar inte att spelhistorik eller tidigare vinster ensamt används som förklaring till fortsatt spelande när risknivån är förhöjd.
Fakta: besluten i korthet
| Bolag | Koncern | Sanktionsavgift | Huvudkritik |
| Spooniker Ltd | FDJ United (Tidigare Kindred Group) | 10 000 000 SEK | Återkommande brister i kundkännedom och otillräcklig verifiering av medlens ursprung i uppföljande tillsyn |
| Betsson Nordic Ltd | Betsson Group | 6 500 000 SEK | Brister i riskbedömning och kundkännedom vid höga insättningar samt otillräcklig verifiering av ekonomiska förutsättningar |
| Snabbare Ltd | ComeOn Group | 5 500 000 SEK | Försenade och otillräckliga åtgärder trots riskindikatorer och brister i övervakning av höga insättningar |
