EU:s penningtvättsmyndighet AMLA har färdigställt tre tekniska standarder om bland annat kundkännedom och transaktionskontroller. Förslagen berör spelbolagens arbete mot penningtvätt och ska nu prövas av EU-kommissionen.
Kundkontroller i fokus inför EU:s nya regelverk
Kundkännedom är redan en central fråga för den svenska spelbranschen. Bettingbladet har tidigare rapporterat om hur flera spelbolag fått sanktioner efter brister i penningtvättskontrollerna.
Nu uppmärksammar Spelinspektionen tre tekniska standarder från AMLA som kompletterar EU:s nya penningtvättsförordning. Förordningen börjar tillämpas den 10 juli 2027. Syftet med standarderna är att göra tillämpningen mer enhetlig inom EU.
Förslagen omfattar tre områden:
- Kundkännedom: Vilka kunduppgifter företag ska samla in och kontrollera, inklusive elektronisk identifiering och förenklade åtgärder vid låg risk.
- Kundrelationer och transaktioner: Hur löpande affärsförbindelser ska skiljas från enstaka transaktioner och hur transaktioner som hör ihop ska identifieras.
- Koncernens rutiner: Gemensamma minimikrav för bland annat riskhantering, intern kontroll och informationsdelning, samt åtgärder för verksamhet i länder utanför EU.
Särskilda kriterier för speltransaktioner
I AMLA:s underlag till standarderna finns även kriterier som uttryckligen berör spelbranschen.
När spelbolag bedömer om transaktioner hör ihop ska de bland annat ta hänsyn till om spelen tillhandahålls av samma aktör. Syftet är att förhindra att gränserna för kundkännedom kringgås genom att transaktioner delas upp.
Det innebär dock inte att alla transaktioner hos ett spelbolag automatiskt ska räknas samman. AMLA betonar att kriterierna ska ingå i en helhetsbedömning. En enskild omständighet är inte i sig tillräcklig för att slå fast att transaktioner hör ihop.
Myndigheten föreslår heller inga ytterligare sänkta tröskelvärden för kundkännedom i denna standard. Enligt AMLA har det inte identifierats risker som motiverar sådana sänkningar i nuläget.
EU-kommissionens godkännande återstår
AMLA:s slutliga förslag har skickats till EU-kommissionen. De kan fortfarande ändras och är alltså ännu inte slutligt antagna regler.
Enligt förslagen ska standarderna börja tillämpas sex månader efter att de trätt i kraft – alltså en separat tidsplan från penningtvättsförordningens tillämpningsdatum den 10 juli 2027. För spelbolagen ger underlagen därmed en mer konkret bild av hur de kommande EU-kraven är tänkta att fungera.
